KYC et lutte anti-fraude

Le Know Your Customer (KYC) et les contrôles anti-fraude sont stratégiques pour les acteurs soumis à la règlementation de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (AML et LCB-FT).

Ces problématiques se situent à la croisée entre la conformité et la relation client.

Le KYC par Docaposte : de l’obligation à l’efficacité opérationnelle

Être en conformité avec le KYC nécessite de mettre en place des protocoles, de mobiliser savoir-faire et technologies en fonction de profil risque client :

Contrôles KYC de personnes physiques et/ou morales
Externalisation à des experts rompus à la fraude et l’usurpation d’identité
Solutions de bout en bout : de l’entrée en relation au contrôle permanent (remédiation ou ongoing)
Des ressources accélératrices de KYC : l'Identité Numérique La Poste, le coffre-fort numérique Digiposte, service de facteurs assermentés et Blockchain documentaire Archipels

Ces solutions visent à sécuriser l’authentification et l’identification, dès l’entrée en relation (onboarding client) et tout au long du cycle de vie du client.

Les avantages de notre offre KYC

Nous disposons d'assets complémentaires et uniques sur le marché qui permettent d’offrir un parcours 100% sécurisé :

Plateforme complète, du contact client omnicanal au suivi back-office des contrôles réalisés
Architecture modulaire qui s’adapte au besoin de chaque client
Automatisation du processus KYC pour en réduire les coûts de traitement
Expertise de nos équipes back-office dans la détection de fraude

Les fonctionnalités de notre plateforme SaaS KYC

Module de contact client omnicanal
Portail selfcare de dépôt
Collecte des pièces justificatives et extraction de données
Contrôles automatiques des pièces et du dossier client
Archivage de la piste d’audit
Module de screening (PPE, gel des avoirs, etc.)
Fonctionnalités en API ou via l'IHM (Information Handling Services) pour le Back Office

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La gestion déléguée du KYC

Nos experts KYC utilisent la plateforme comme outil métier dans le cadre de la délégation de services :

Relation client omnicanal et personnalisée grâce à l’historique des échanges client
Meilleur engagement (jusqu’à 89%) lors des campagnes de remédiation via un plan de contact adapté au PNB (Produit Net Bancaire)
Absorption des pics de charge et ajustement à l’activité
Expertise LCB-FT (lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme) des équipes front et back-office
Externalisation pilotée et sous contrôle de la business intelligence, pour plus de transparence, un partage des enjeux et une aide à la décision, lors des instances de suivi

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